韩穹:银行客户经理应该养成的五大职业习惯

关键词:[客户服务] 浏览:3558 发布日期:2016-01-20 网页收藏

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    韩穹老师:金融学、心理学专家

    银行网点服务管理培训高级讲师 副教授

    微信号:hanlaoshi555

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    金融行业不同于其他的行业,有其行业的特性,尤其是涉及到风险和利润,所以金融行业的从业人员更应该严格的要求自己。


    一、咨询获取的习惯


    作为一名专业的金融人士,没有信息就等于“瞎子”,所以要养成咨询获取的习惯,但是每天来自国内外的信息又太多,而一个人的时间有很有限,如何才能快速有效的获得相关咨询呢?


    1、早晨起床后打开电视,央视1套、2套、新闻频道都有最新的讯息,可以一边洗漱一边准备一边听新闻;


    2、上班的路上打开车载收音机,收听新闻台的相关报道;


    3、到达单位后,打开电脑打开主流财经网站的主页,利用零散时间随时点开相关新闻;


    4、打开相关金融机构的门户网站,例如人民银行、信托公司等随时浏览最新的行业政策;


    5、收藏知名金融人士的财经博客,经常登录看看专家对时政的看法;



    二、专业交流的习惯


    一个人的大脑是有限的,经常向他人学习才能快速成长,如果把自己的大脑比喻成“内脑”的话,那么其他人的大脑就是“外脑”,内脑是有限的,而外脑是无穷的,一名专业的金融人士应该懂得交流;


    1、晨会,通过交流会的方式交流咨询和思想,也能提升语言表达能力;


    2、日常工作,对于知识面广的投资人应该多和他们交流,共同进步;


    3、午饭,专门与其他部门的同事一起吃,在吃饭时可以交流其他专业的金融讯息;


    4、汇报工作,常向领导汇报工作思路和工作结果,让领导帮我们把关,同时体会上级的工作思路,迅速提升自己;


    5、授课,无论是教还是学,都是一种咨询的互换,能力提升迅速;


    三、汇总精炼的习惯

    获得了咨询又得到了交流,就应该懂得如何将这些信息汇总并精炼,金融人士的时间有限,什么信息都是全盘托出就什么都不用干了,所以必须懂得精炼的汇总;


    任何信息最终都只总结成3条,最多5条,例如四川地震,就总结成:1、哪里地震2快速救援3、领导深入基层4、捐助5、节俭兴邦。


    四、解读整理的习惯


    金融信息的专业术语太多,还有很多复杂的往来关系,没有基础的普通人经常会断章取义,反而引起麻烦,所以真正的专业人士要会“解读”和“整理”,如何通俗的说清楚金融信息才是专业能力;


    用最日常的事举例解读“金融信息”,例如:“资金池管理”,我就解读成:就像咱们家的水缸,不断有水进来(就是存入的资金),又不断有水出去(就是资金投资出去),又不断有水进来(就是投资后获利和投资的本金),又不断有水出去(就是归还投资人的本金和收益),这样进进出出,只要水缸里有水,这样的运作就能一直持续下去,而且可以获得相应的利润。


    五、风险洞察的习惯


    金融领域处处是风险,而金融领域的收益又来自于经营风险,没有风险就没有利润,所以,既要洞察风险又要利用和运用风险控制,在风险可控的条件下来获得利润最大化,一旦发现风险无法控制就必须放弃。一名不会洞察风险的金融人士早晚要出事情的。

    1、不懂的不参与,也不介绍别人参与;

    2、不为金钱做事;

    3、自己掌控不了的不参与,也不介绍别人参与;

    4、不做违法、违规、违纪的事情;

    5、拿不准就请示领导;

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