韩穹:银行合规操作顺口溜,无懈可击

关键词:[客户服务] 浏览:3146 发布日期:2016-01-20 网页收藏

  • 操作要点记心坎,各项禁令莫触犯。

    客户物品不保管,本人业务不经办。

    非法集资不沾边,可疑交易要识辨。

    侥幸心理莫要存,千万别碰高压线。


    勤奋好学人人赞,操作一定要熟练。

    业务处理重规范,一笔一清不慌乱。

    三思后行要留心,签字盖章莫随便。

    小心谨慎保安全,麻痹大意丢饭碗。


    现金收付按流程,清点记账不能乱。

    现金调拨当面清,一分一毛不差钱。

    重要凭证保管好,号码前后要相连。

    印鉴卡片和印章,专人专用不能串。


    临时离柜锁屏幕,重要物品收妥善。

    临时离岗锁权限,处处小心细如线。

    岗位轮换调权限,工作交接细清点。

    熟人亦要清算账,登记簿要记齐全。


    风险防堵重源头,坚决不能碍情面。

    开户环节严把关,鱼龙混杂细筛选。

    申请资料严审查,客户信息了解全。

    联网核查不可少,不给坏人空子钻。


    折角验印不马虎,票据要素细审验。

    录入复核要细心,重要栏位回头看。

    业务授权责任大,指纹不能随便按。

    凭证屏幕要核对,万无一失再授权。


    落地处理要及时,今日事须今日干。

    判别入账要谨慎,得到查复方可办。

    柜面业务柜面办,该面签时要面签。

    上门服务风险大,手续严密心方安。


    监控录像覆盖全,不留空白和盲点。

    交易凭证顺序齐,一张不少差错免。

    重要资料专夹管,查询翻阅好方便。

    保留证据好稽查,一清二楚铁算盘。


    忙忙碌碌过一天,日终轧账很关键。

    现金重空查清楚,账实一定要相符。

    钞箱上锁要双人,流水勾兑要换人。

    勾对莫要走形式,把好差错最后关。


    柜员肩上责任重,服务客户千百万。

    银企和谐大家建,安全运营金不换。


    风险预警篇


    如何有效防风险?岗位轮换是手段。

    操作权限莫乱给,从严控制不后悔。

    授权复核不敷衍,杜绝问题有何难?

    对账工作要抓严,账单回收不怕烦。


    现金要确保安全,定期查库不能减。

    重要凭证和印章,重点部位重点管。

    大额支付要确认,资金安全客户赞。

    行为排查莫小看,不良作风要避免。


    预警回复要及时,可疑报告反洗钱。

    内部账户须专用,挂账时间要严管。

    每天派人核对清,资金挪用无处躲。

    若是要求零余额,日终不留一分钱。


    自查检查抓重点,风险排查不怕烦。

    问题屡查屡又犯,严厉处罚不手软。

    功夫用在平日里,柜面安全稳如山。

    业务风险两手抓,平衡发展道路宽。


    环境安全篇


    网点开门营业前,门窗水电查齐全。

    防火防盗通勤门,安全运营不能少。

    监控录像及时开,安全规范接送款。

    警惕尾随门锁严,可疑人员要防范。


    外人进出查证件,及时登记把好关。

    工前准备做全面,准时营业不拖延。

    柜台时时勤拂拭,环境整洁好习惯。

    排除风险和隐患,心情愉快把活干。


    柜员自助设备篇


    自助设备真方便,安全管理是关键。

    钥匙密码双人管,平行交接不互串。

    同事搭档要避嫌,密码输入必遮掩。

    每次用完转码盘,不给安全留隐患。


    钥匙用毕放库中,随车送走才安全。

    备用钥匙交联社,主管部门妥善管。

    若要启封再使用,按级报批手续严。

    密码使用有期限,每季必须要更换。


    密码管理若换人,及时要将密码变。

    备用密码双人封,主任入柜妥善管。

    同进同出同操作,一机一清双人点。

    吞卡处理要登记,超过时间剪角边。


    客户领卡须持证,验证无误把卡还。

    长款主管登日志,无法查清先挂账。

    客户来找禁取现,转账存入卡中间。

    各项操作按规章,小心驶得万年船。

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