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屠建清 2020年度中国100强讲师
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屠建清:《新经济形势下的个人财务管理》
2020-04-26 2680
对象
中高层及相关岗位
目的
使相关岗位人员清楚掌握新经济形势下的个人财务管理知识
内容

一、培训目标

培训对象:北京电信财务部

培训时长:2小时(线上)

学员收益:

二、课程大纲

第一讲  中美贸易战对中国的经济影响简析

一、中美贸易战近况

(一 )中美贸易战趋向理性化

(二)疫情下的中美贸易战特点

二、中美冲突回顾

(一)中美冲突问题变化

(二)中美冲突问题简析


第二讲  改革下半场形势简析

一、P2P暴雷潮的后续影响

二、房地产形势走势分析

(一)房地产经济形势分析

(二)房地产销售市场分析

三、房产税走势分析

(一)房产税政策分析

(二)房产税税负分析


第三讲  新经济形势下的企业财务风险预估概述

一、新经济形势下的企业财务风险

(一)导致企业财务风险产生的外部环境因素

1、经济环境的变化

2、市场环境的变化

3、自然现象的灾害性变化

4、国际环境的变化

5、技术冲击

(二)导致企业财务风险的内部环境因素

1、内部治理

2、经营管理

3、企业战略与财务战略

4、内部控制

5、人力资源管理

6、企业文化

二、新经济形势下的企业财务风险应对措施

(一)加强特殊时期的营运资金管理

(二)对于疫情对企业的财务影响进行持续监控及评估

(三)加强特殊时期成本费用及投资支出控制,降低现金流出

(四)充分利用国家及地方政府部门支持防控疫情的相关政策

(五)与合作金融机构充分沟通,维持良好关系争取信贷支持

(六)寻找新的融资途径,解决短期内资金压力

(七)剥离非核心资产或表现不佳的业务

(八)利用疫情带来的挑战与机遇进行企业重组


第四讲  有效资产配置

一、个人理财货币时间价值应用案例分析

(一)货币时间价值的概念

(二)货币时间价值的计算

1、单利的计算

2、复利的计算    

3、年金的计算

二、个人资产配置七大原则

三、个人资产配置要点和模型

(一)个人资产配置要点

1、投资者关心的是绝对收益

2、高收益必然伴随着高风险

3、有效的资产配置可以很大程度上降低资产组合的相关性

二)个人资产配置模型

1、个人资产配置的马科维茨模型

2、个人资产配置的耶鲁捐赠基金模型

四、个人资产常规配置

(一)固定资产的投资

(二)股票的投资

(三)基金的投资

(四)保险的配置

(五)其他资产的配置

(六)配置方法要点

五、个人资产合理配置

(一)掌握资产配置的“元素特性”

(二)私募股权:收益性高

(三)资本市场:灵活多变

(四)房地产金融:适合长期持有

(五)保险保障:资产的保卫者

六、个人资产配置最佳方案六大要点


第五讲  互动与答疑


                                         编制与讲解:屠建清


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