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宏皓:宏皓:谨防庞式骗局打着互联网金融的旗号行骗

关键词:[战略管理] 浏览:3785 发布日期:2016-01-20 网页收藏

  • 所谓庞氏骗局,就是一种投资欺诈的形式,它以不正常的高额回报来骗取投资者加入。投资者的回报并非来自真实的商业业务,而是来自新加入投资者投入的资金。庞氏骗局中的回报率一定是很高的,这样才能引诱新投资者加入。一旦新加入的投资者减少或停止,庞氏骗局就会崩溃。

    自庞齐以后,不到100年的时间里,各种各样的“庞齐骗局”在世界各地层出不穷。随着中国改革开放的进程,改头换面地“庞齐骗局”也大量进入中国。在上个世纪80年代,我国南方地区曾经出现一种“老鼠会”,就是“庞齐骗局”的翻版。而更令人熟知的“庞齐骗局”改进版,就是各种各样的传销。一些在中国发生的非法集资案,大多也都是“庞氏骗局”的再现。其他如万里大造林,事实上也是这一“古老”骗局的更新版,只不过“庞氏骗局”45天回报周期,被万里大造林改为8年。其他如向农民推销种植某种奇怪的农产品或养殖产品,然后许诺高价回收,都属于此类骗局。

    一段时期来,全国不少地方曾出现以“瑞士共同基金”、“巴菲特基金”等境外基金名义的金融传销活动,北海市捣毁的这些金融传销体系,表明金融传销开始以“本土化”面目出现。在贵州等地,一些传销组织打着“西部大开发”旗号,以“扶贫助学”等“基金”、“计划”的名义,大肆招徕人员,使得许多人上当受骗。

    案例1:中国式庞氏骗局:泛亚投资者400亿资金的不归路。数据显示,日金宝计划已吸引约22万投资者,客户资金超过400亿元。但令这些投资者没想到的是,今年4月起,他们投资日金宝的资金开始无法取回,到了7月,连放在泛金所账户的个人资金都被“冻结”。

    案例2:广州P2P平台通融易贷出现提现困难的问题已超过两个月,共亏欠上千名投资者共6300万元左右本金和利息。作为广东省互联网金融协会副会长单位,

    通融易贷全称为广州通融易贷电子商务有限公司,2012年4月6日正式上线,是一家专业的互联网金融服务平台。多名投资者表示,通融易贷已全面停止提现,共亏欠上千名投资者共6300万元左右本金和利息。

    更可怕的是随着互联网金融的热,很多庞式骗局与金融传销开始打着互联网金融的旗帜进行诈骗,例如:部分互联网金融门户网站上的P2P项目90%都是虚假的乌龙的投资项目。

    中国互联网金融行业协会,所有的会员单位都必须进过严格的考试才能获得会员资格,对于经营中有庞式骗局和金融传销行为的机构,花重金也不能成为中国互联网金融行业协会的会员单位。中国互联网金融行业协会通过严格和专业的培训考试,将互联网金融机构的风险降到最低;同时,中国互联网金融行业协会也是中国互联网金融行业的黄埔军校,培养了一批互联网金融行业真正的精英。

    中国的黑社会不是很发达,却有比较发达的江湖社会。江湖社会中有各种各样的骗钱招数,几百年来,这些骗术万变不离其宗地出现,改头换面,换汤不换药,以适应现代社会的现实条件,屡屡使人上当。而纳斯达克的前主席伯纳德-莫道夫也采取了同样的办法,将古老的骗术用现代金融手段再包装后,使其重新焕发生机。这类骗术每次出现,即使最后被拆穿,也会造成小额“投资人”的损失,比方说“万里大造林”,“投资者”想挽回全部损失几乎是不可能的。各种各样的“庞氏骗局”虽然五花八门,千变万化,但本质上都具有自查尔斯-庞齐身上沿袭的一脉相承的共性特征。投资者参与互联网金融投资时,要谨防庞式骗局与金融传销打着互联网金融的旗号进行金融诈骗。

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