陈毓慧:《银行:个人客户经理营销技能综合提升特训营》

关键词:[电话销售] 浏览:3330 发布日期:2016-01-20 网页收藏

  • 《银行:个人客户经理营销技能综合提升特训营》

    -----服务营销专家  陈毓慧老师主讲

                              电话/微信:15800035858

    【课程对象】:银行个人业务顾问、个人客户经理

    【课程时间】:实战版4天、浓缩版2天

     

    【课程大纲】:

     

    (领导开训:强调学习的意义和纪律)

    头脑风暴:您碰到哪些关于银行理财产品营销技巧、客户维护等方面的问题?每人提一个问题, 老师将这些问题作为案例在整个课程中巧妙地穿插、分析、演练,解决学员实际难题。

     

    第一章、个人业务顾问阳光心态训练(案例分析、短片观看、头脑风暴、示范指导、模拟演练)

    一、危机下阳光心态是黄金

    二、员工必须具备的阳光心态

    (一)老板的心态

    (二)共赢的心态

    (三)长远的心态

    (四)积极的心态

    (五)付出的心态

    (六)感恩的心态

    (七)自信的心态

     

    第二章、个人业务顾问理财产品营销策略(案例分析、短片观看、头脑风暴、示范指导、模拟演练)

    一、理财产品营销两个关键点

     

    二、银行营销十大策略

    (一)资源整合策略

    (二)海量营销策略

    (三)关系营销策略

    (四)高层营销策略

    (五)体验营销策略

    (六)网络利用策略

    (七)团队配合策略

    (八)攻心为上策略

    (九)主动出击策略

    (十)创新营销策略

     

    三、银行资源整合与海量营销策略

    (一)利用厅内设备,进行视觉营销

    (二)针对厅内客户,进行现场营销

    (三)利用体验区,进行体验营销

    (四)利用OPP营销,给客户洗脑与促销

    (五)深挖老客户,深度关怀与海量营销

    (六)以老带新,驾驭和利用老客户

    (七)网上业务,突破客户服务量瓶颈

    (八)锁定目标客户群,针对营销

    (九)利用事件,进行事件营销

    (十)联合商界,进行联合促销

    (十一)联合学校、企事业单位,进行联合推广

    (十二)联合政、媒,进行强势营销

     

    四、其他银行理财产品营销策略

    (一)广州邮储营销策略

    (二)建设银行营销策略

    (三)广州招行营销策略

    (四)包商银行营销策略

    (五)农村信用社营销策略

    (六)天津农行营销策略

    (七)渤海银行营销策略

    (八)广东农商行营销策略

     

     

    第三章、挖掘和识别目标客户(案例分析、短片观看、头脑风暴、示范指导、模拟演练)

    一、目标客户MAN 法则

    (一)金钱

    (二)需要

    (三)权力

     

    二、客户挖掘与识别的四大途径

    (一)缘故法

    (二)社交法

    (三)网络

    (四)转介绍法

     

    三、客户分类

    (一)积极投资型

    (二)未知抗拒型

    (三)受伤抗拒型

    (四)资深抗拒型

     

    四、客户分析

    (一)适合分红型保险的客户特征分析

    (二)适合万能型保险的客户特征分析

    (三)适合医疗型保险的客户特征分析

    (四)适合期交型保险的客户特征分析

    (五)适合趸交型保险的客户特征分析

    (六)适合基金投资的客户特征分析

    (七)适合保本型人民币理财的客户特征分析

    (八)适合非保本型人民币理财的客户特征分析

     

    短片观看及案例分析:广州邮储: 目标客户挖掘与识别案例

                       广西邮储:目标客户挖掘与识别案例分析

                       深圳农行:客户挖掘与识别案例分析

    模拟演练、点评分析

    就学员提出的难题进行分析、讨论、模拟演练、点评

     

     

    第四章、客户需求挖掘与引导技巧(头脑风暴、模拟演练、短片观看、案例分析)

    一、高效收集客户信息的方法

    (一)观察法

    (二)提问引导法

    (三)分析法

     

    二、积极投资型、未知抗拒型客户:批量需求挖掘与引导技巧

    (一)高效批量需求挖掘与引导技巧

    (二)营造营销氛围

     

    三、积极投资型、未知抗拒型客户:提问引导技巧

    (一)开放式提问、封闭式提问

    (二)让人难以拒绝的引导技巧

    (三)让人立即产生兴趣的引导技巧

     

    四、受伤抗拒型、资深抗拒型:深度引导技巧

    (一)制造痛苦引导技巧

    (二)SPIN深度引导技巧

     

    五、受伤抗拒型、资深抗拒型:全面引导技巧

    (一)客观分析引导技巧

    (二)排他分析引导技巧

    (三)此消彼长利弊分析引导技巧

     

    案例分析及模拟演练:

    案例一:刘先生,约45岁,某企业主, 多次推荐,他均以保险收益太低,为由拒绝营销

    案例二:张姐, 约35岁,某事业单位职工, 多次推荐,她均称以前在银行被骗过, 再也不相信银行了, 只存活期,其它都不办理。

    示范指导与模拟演练

    就学员提出的难题进行分析、讨论、模拟演练、点评

     

     

    第五章、理财产品呈现技巧(案例分析、短片观看、头脑风暴、示范指导、模拟演练)

    一、影响产品呈现效果的三大因素

    (一)产品呈现的语言

    (二)产品呈现的方式

    (三)呈现时的态度、情绪、信心

     

    二、产品推介的三大法宝

    (一)视觉营销

    (二)体验营销

    (三)客户转介绍

     

    三、银行常见理财产品呈现话术及呈现方式示范指导(具体以银行实际产品为准)

    (一)   分红型保险产品呈现技巧及话术训练

    (二)   万能型保险产品呈现技巧及话术训练

    (三)   贵金属产品呈现技巧及话术训练

    (四)   人民币理财呈现技巧及话术训练

    (五)   借记卡产品呈现技巧及话术训练

    (六)   网上银行产品呈现技巧及话术训练

    (七)   手机银行产品呈现技巧及话术训练

    (八)   短信银行产品呈现技巧及话术训练

    (九)   代交水电费产品呈现技巧及话术训练

    (十)   利得赢产品产品呈现技巧及话术训练

    (十一) 建信基金产产品呈现技巧及话术训练

    (十二) 金鼎富贵分红型保险产品呈现技巧及话术训练)

    (十三) 国债产品呈现技巧及话术训练

    (十四) 实物黄金产品呈现技巧及话术训练

    (十五) 纸黄金产品呈现技巧及话术训练

    (十六) 日薪月溢产品呈现技巧及话术训练

    (十七) 周周大丰收产品呈现技巧及话术训练

    (十八) 天天大丰收产品呈现技巧及话术训练

     

    国寿产品呈现实例分析

    太保产品呈现实例分析

    泰康人寿产品呈现实例分析

     

    四、积极投资型、未知抗拒型客户理财产品呈现技巧

    (一)宣传单页呈现法

    (二)投入产出比分析法

    (三)突出核心收益法

    (四)保障收益法

    (五)数据对比呈现法

    (六)收益聚沙成塔法

    (七)从众心理法

    (八)体验分析法

     

    五、受伤抗拒型、资深抗拒型客户理财产品呈现技巧

    (一)性格分析呈现法

    (二)负面案例分析呈现法

    (三)此消彼长利弊分析呈现法

    (四)投入产出比分析呈现法

    (五)社会现状分析呈现法

    (六)排他分析呈现法

    (七)诉苦分析呈现法

    (八)损失分析呈现法

     

    案例分析及模拟演练: 广西邮政储蓄: 理财产品呈现技巧案例

                        福建农业银行:理财产品呈现技巧案例

    广州农商银行:理财产品呈现技巧案例

    广东发展银行:理财产品呈现技巧案例

                        广州平安银行: 理财产品呈现技巧案例

    示范指导、模拟练习

    就学员提出的难题进行分析、讨论、模拟演练、点评

     

    第六章、客户异议处理技巧(案例分析、短片观看、头脑风暴、示范指导、模拟演练)

    一、理解异议

    (一)追根究底——清楚异议产生的根源

    (二)分辨真假——找出核心的异议

    (三)自有主张——处理异议的原则

    (四)化险为夷——处理异议的方法

     

    二、客户核心异议处理技巧

    (一)情感与精神层面不满足

    (二)不认可公司、产品

    (三)不认可营销服务人员

    (四)客户有太多的选择

    (五)客户暂时没有需求

    (六)客户想争取更多的利益

     

    三、客户想争取更多优惠的谈判技巧

    (一)利益交换法

    (二)双方共赢法

    (三)巧妙诉苦法

    (四)上级权力法

    (五)利弊分析法

    (六)小幅递减法

    (七)三明治法

    (八)替代方案法

    (九)费用:化整为零

    (十)收益:聚沙成塔

     

    四、异议处理流程

    (一) 三明治第一层:理解、肯定、赞美、感谢、关心、微笑

    (二) 三明治第二层:分析原因、解释原因、询问、举例说明、提出替代解决方案

    (三) 三明治第二层:促成客户接受

    (四) 三明治第二层:立即采取下一步行动

    (五) 三明治第三层:赞美、感谢、希望、微笑

     

    五、异议应对及谈判实用22大策略

    (一) 资源整合策略

    (二) 同一战线策略

    (三) 攻心为上策略

    (四) 巧妙诉苦策略

    (五) 限时谈判策略

    (六) 丢车保帅策略

    (七) 上级权利策略

    (八) 利弊分析策略

    (九) 黑白脸配合策略

    (十) 威逼利诱策略

    (十一)息事宁人策略

    (十二)快刀斩乱麻策略

    (十三)欲擒故纵策略

    (十四)团队配合策略

    (十五)情感拉拢策略

    (十六)步步为营策略

    (十七)先发制人策略

    (十八)虚实结合策略

    (十九)迂回曲折策略

    (二十)疲惫战术策略

    (二十一)最后通牒策略

    (二十二)以柔克刚策略

     

    六、常见客户异议处理技巧及话术(暂定,以学员实际案例为准)

    (一) 我考虑一下/我跟家人商量一下

    (二) 我们暂不需要

    (三) 听说理财产品亏损得很严重

    (四) 还是存银行保险一些

    (五) 我们没多余的钱

    (六) 我还是喜欢投资房产, 你们这些投资啊, 骗人的

    (七) 我家人不同意

    (八) 你能说服我家人才行

    (九) 保险没什么收益

    (十) 保险理赔难

    (十一)你们都是骗人的,再也不上当了

    (十二)XX银行的产品更好

    (十三)我家在XXX银行有亲戚, 算了,暂不和你们合作了

    (十四)这个保险啊,是外国的, 不行, 只能选中国的

    (十五)这个保险收益太低了,还不如存定期

    (十六)交费太高了

    (十七)如果中途需要用钱怎么办, 能不能按定期算?…….

     

    示范指导、模拟练习

    就学员提出的难题进行分析、讨论、模拟演练、点评

     

    第七章、客户促成技巧(案例分析、短片观看、头脑风暴、示范指导、模拟演练)

    一、快速促成技巧

    (一) 请求成交促成法

    (二) 体验营销促成法

    (三) 步步为营促成法

    (四) 目的建议促成法

    (五) 利弊分析促成法

    (六) 假设成交促成法

     

    二、如何避免保险公司二次确认丢单?

     

    三、如何让客户顺利度过“犹豫期”?

     

    四、如何避免客户中途退保?

     

    案例分析及模拟演练: 广西邮政储蓄: 客户促成技巧案例

                        福建农业银行:客户促成技巧案例

    广州农商银行:客户促成技巧案例

    广东发展银行:客户促成技巧案例

                        广州平安银行: 客户促成技巧案例

     

    示范指导、模拟练习

    就学员提出的难题进行分析、讨论、模拟演练、点评

     

     

    第八章、团队建设管理(案例分析、短片观看、示范指导、模拟演练、头脑风暴)

    一、团队沟通策略与技巧

    (一)影响沟通效果的因素分析

    (二)营造沟通氛围

    (三)沟通六件宝

    (四)深入对方情境

    (五)高效引导技巧

    (六)三明治法则

    (七)高效沟通四要诀

    (八)高效沟通六步曲

    (九)移动管理人员上下级沟通礼仪与技巧

     

    二、团队压力化解与情绪管理策略

    (一)赢者心态

    (二)共赢沟通

    (三)自我激励八大技巧

    (四)团队激励六大技巧

     

    三、团队冲突管理

    (一)团队冲突处理策略

    (二)三明治沟通技巧

    (三)团队成员处罚技巧

     

    四、团队凝聚力建设

    (一)提高团队凝聚力技巧

    (二)团队配合的ABC法则

    (三)团队共同目标建立技巧

     

    五、团队培训管理

    (一)培训理念

    (二)培训方案的策划与制作

    (三)员工培训策略与方法

    (四)客户引导培训策略与方法

     

    短片观看及案例分析:移动公司团队建设正面案例

                       中国电信团队建设反面案例

                       中国银行团队建设正反案例分析

                       海尔团队建设正反案例分析

     

    示范指导、模拟练习

    就学员提出的难题进行分析、讨论、模拟演练、点评

     

     

    课程结束:

    一、重点知识回顾

    二、互动:问与答

    三、学员:学习总结与行动计划

    四、企业领导:颁奖

    五、企业领导:总结发言

    六、合影:集体合影

     

    陈老师资历】

    银行服务营销培训专家

    2 国家营销师、国家高级企业培训

    2 服务营销专家、服务礼仪专家

    2 投诉处理与危机公关专家

    2  中国咨询行业“赏识培训+解决难题式”培训倡导者

    2 清华大学、北京大学、浙江大学、上海交大等数十所大学客座讲师

    2 慧宇咨询、中国总裁培训、中华培训、中国商战名家等数十家咨询公司特约讲师

    2 作为女性培训师,陈老师自2006年起至今6年期间,每年授课天数在250以上,在培训行业堪称奇迹。

    2  10多年服务营销管理经历,历任国企、外企上市公司、港资上市公司:信贷经理、客服总监、大区经理、大客户部经理、营销总监、培训总监、执行总监等职位;

    2  目前专职培训、营销策划工作( 兼营投资贵金属及期货等)。

    2  针对银行八年的培训经验

    培训课程上千场,培训学员数万人

     

    【服务营销-------陈毓慧培训团队在银行业主要培训课程】:

    1、 《外汇理财投资营销实战技巧训练》(2-4天)

    2、 《银行柜面人员:标准化服务营销技巧》(2-4天)

    3、 《银行大堂经理:标准化服务营销技巧》(2-4天)

    4、 《银行客户经理:标准化服务营销技巧》(2-4天)

    5、 《银行:客户抱怨投诉处理技巧》(2-4天)

    6、 《银行:揽储(吸存)策略与方法》(2-4天)

    7、 《银行网点:中收提升策略与方法》(2-4天)

    8、 《银行:基金销售技巧训练》(2-4天)

    9、 《银行:公私联动营销策略与方法》(2-4天)

    10、   《银行:私人银行客户、中高端客户服务营销技巧》(2-4天)

    11、   《银行网点:三综合、大零售转型策略与方法》(2-4天)

    12、   《银行柜面人员:两金一险营销技巧》(2-4天)

    13、   《银行对公柜员:优质服务沟通礼仪与产品营销技巧》(2-4天)

    14、   《银行大堂经理(负责人):现场管理与主动服务营销技巧》(2-4天)

    15、   《银行:化压力为动力-----压力化解与情绪管理技巧》(2-4天)

    16、   《银行行长:80、90后员工领导艺术》(2-4天)

    17、   《从“合格”到“优秀”-新员工传帮带技巧》(2-4天)

     

    【服务营销-------陈毓慧培训团队在银行业主要培训咨询项目】:

    1、    银行“大零售、三综合网点”打造项目

    2、    银行网点“中收提升”项目

    3、    银行网点生产力提振项目

    4、    银行网点“公私联动营销”项目

    5、    银行贵金属、基金、外汇等理财产品营销项目

    6、    银行TTT培训项目(输出银行相关的20-40个课程及素材)

    7、    银行投诉处事疑难客户应对服务项目

     

    【课程特色】:

    1.       激情洋溢

    2.       互动性强

    3.       案例丰富

    4.       贴近实际

    5.       深入浅出

    6.       逻辑性强

    7.       解决难题

    8.       赏识培训

     

    【授课形式】:课程知识讲述30% + 案例分析30%+ 模拟演练10% +难题解答30%

    1、 课堂讲述

    2、 案例分析

    3、 脑力激荡

    4、 情景演练

    5、 短片播放

    6、 图片展示

     

     

       

      

      

      

      

      

     

      

      

    ……………………………………

     

    【陈老师团队服务过的部分企业】:

    (一)银行业培训

    序号

    级别

    学员所在企业名称

    1

    总行级培训

    华夏银行总行(2013年、2012年)招商银行交银大学(2009年)招商银行批发事业部(2009年)交行全国信用卡中心(2009年)中信银行信用卡中心(2009年)

    2

    省分行级培训

    山西省中行(2011年)上海交行(2011年)四川光大(2011年)广东邮储(2010年)北京农业银行(2010年)江苏农行大客户部(2010年)四川省农行(2008年)内蒙古建行(2010年)广西邮储(2008年)广东邮政(2007年)

    3

    市分行级培训

    武汉建行(2014年)广州建行(2014年)上海建行(2013年)阳江农行(2013年)郑州邮储(2013年)杭州银行(2012年)张家港中行(2012年)清远农行(2012年)张掖农行(2012年)泉州邮储(2012年)福州中行(2012年)兰州工行(2012年)天津农行(2012年、2011年)中山农信(2012年、2011年)成都建行(2011年)徐闻农信(2012年、2011年)雷州农信(2012年、2011年)郑州邮储(2011年)梅州建行(2010年)满洲里建行(2010年)二连浩特建行(2010年)乌兰察布建行(2010年)福州民生银行(营销课)(2010年)、珠海中行(2010年)威宁农信(2010年)泉州民生银行(2010年)郑州交行(2010年)焦作中银(2010年)德阳建行(2009年)达州建行(2009年)徐州农行(2009年)六盘水工行(2009年)荷泽工行(2009年)东莞工行(2009年)泸州建行(2009年)自贡建行(2009年)内江建行(2009年)深发展银行(2009年)佛山农行(2009年)福州民生银行(行长班\礼仪班)(2009年)苏州工行(2008年)常州农行(2008年)苏州中信银行(2008年)广州中行(2008年)宁波农行(2009年)慈溪农行(2009年)宾州工行(2009年)河南商丘城市信用社(2009年)汕头建行(2009年)秦皇岛交行(2009年)郑州农行(2009年)宣城人民银行(2008年)宣城中行(2008年)宣城建行(2008年)宣城农行(2008年)秦皇岛建行(2009年)秦皇岛邮政银行(2009年)宣城工行(2008年) 宣城邮储(2008年)宣城交行(2008年)宣城农村信合(2008年)

    4

    区、县级行培训

    张家港中行(2012年)徐闻农信(2012年)锦江建行(2011年)温江建行(2011年)双流建行(2011年)北滘农行(2009年)天河中行(2008年)东山中行(2008年)陈村农行(2008年)

    5

    地方性银行总行培训

    晋商银行(2014年)黄山太平银行(2013年)、南京银行(2013年、2010年)长安银行(2013年)遵义商行(2012年)杭州联合银行(2011年)辽阳银行(2011年)河北银行(2011年)成都农商行(2011年)黑河商行(2011年)  内蒙古银行(2010年)杭州银行总部(2010年)温州银行(2010年)济南城商银行(2010年) 青岛银行(2010年)昆明信合(2009年)上海农商行(2009年)渤海银行(2009年)海宁商业银行(2006年)

    6

    高校研修班、公开课

    交通大学金融高级研修班(2010年)北大金融高级班(2009年)金融大讲堂网络金融班(2009年)新千年世纪论坛银行行长班(2009年)浙大金融研修班(2010年)金融大讲堂(2009年)

    7

    咨询辅导项目

     

    (二)银行业咨询项目:

    1.  广东荔湾建行生产力提升项目(2015年,15个网点*5天)

    2.  武汉XX建行生产力提升项目(2014年,5个网点*5天)

    3.  广东白云建行生产力提升项目(2014年,6个网点*5天)

    4.  南京银行个人金融与消费信贷团队建设与业务提升项目(2014年—2015年,10个分中心*5天)

    5.       四川温江建行对公电子银行营销项目(2012年,(集训4天+ 35个网点*1天)*4个城市)

    6.       内蒙建设银行网点营销提升项目(2011年,5个城市,近50个网点; 集中培训+网点辅导)

    7.       内蒙银行服务礼仪训练(2011年, 10期集中培训+网点辅导)

    8.       昆明信合标杆网点建设(2010年,2个标杆网点*7天,26个网点*3天)

     

企业会员在线交易流程