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冯鹏程:中小企业融资模式大全      资本运营投融资专家讲师冯鹏程教授

关键词:[战略管理] 浏览:2125 发布日期:2016-01-20 网页收藏

  • 中国的中小企业平均寿命仅有2.9年!每年都有30%左右的中小企业关门倒闭,在企业倒闭的众多原因中,62%是由于融资问题得不到解决而导致的。

    这是至今为止中国最系统、最全面、实战性最强的融资方法,将根本上提高企业的融资技术!融资能力是企业的造血能力,也是每一位管理精英必备市场生存能力。以下融资途径你都掌握了吗?

      第一计:应收账款融资

      1、付款方是有信用的,政府机构,大集团,银行,其他银行信任的单位。

      2、应收账款证券化(信托)。

      第二计:应付帐款融资

      1、远期承兑汇票。

      2、质量保证托管。

      3、应收账款证券偿付。

      重要提示:和政府部门打交道,心情,人情,事情。有国有资产1%的项目,不会投资。

      第三计:资产典当融资

      1、急事告贷,典当最快。

      2、受理动产,库存,设备等市场上有价值的典当物。

      3、可分批赎回。

      第四计:企业债券融资

      1、债权人不干涉经营。

      2、利息在税前支付。

      第五计:存货质押融资

      1、一定时间内价值相对稳定。

      2、存放第三方仓库。

      第六计:租赁融资(大设备)(买卖双方均可用)

      1、有利于提高产能,行业竞争力。

      2、逐年分摊成本,实现避税。

      3、买断前几所有权。

      第七计:不动产抵押融资

      1、不接受小产权。

      2、可评估后加贷。

      (小产权可以租给在银行用信用的大公司,按年租金可在银行贷款)

      第八计:有价证券抵押贷款

      1、可保留国债股票的预期收益。

      2、可分批赎回。

      3、一般为不记名债券。

      第九计:经营性贷款

      1、已有的经营记录为基础。

      2、用于公司的主营业务。

      第十计:装修贷款

      1、有抵押物无还款来源。

      2、额度范围和比例空间较大。

      第十一计:专利融资

      1、有有效期限制。

      2、有成功的市场,有规模。

      第十二计:预期收益融资

      1、能有效提前使用预期回报。

      2、一般需要用到担保工具。

      第十三计:内部管理融资

      1、留存利润融资。

      2、盘活存量融资。

      案例:万乐电器1亿

      案例:产权转股权融资节税800

      第十四计:个人信用贷款

      1.个人信用最大化。

      2.现金流最大化。

      第十五计:企业信用融资

      1、企业信用最大化。

      2、企业现金流最大化。

      第十六计:商业信用融资

      1、有形的商业融资。

      2、无形的商业融资。

      第十七计:民间借款融资

      1、充分运用非正规软财务信息。

      2、手续便捷,方式灵活。

      3、特殊的风险控制和催收方式。

      第十八计:应收货款预期融资

      1、预期是可以预见的。

      2、预期是增大的趋势。

      第十九计:补偿贸易融资

      1、供应和需求是同一个系统的。

      2、需要明显大于供者。

      第二十计:BOT项目融资

      1、A建设-A经营-移交B(公共工程特许权)。

      2、A建设-A经营-移交B(民间)。

      第二十一计:项目包装融资

      1、价值无法体现或者是变现。

      2、可预见的升值空间。

      第二十二计:资产流动性融资

      1、有价值无将来。

      2、新项目回报预期高

      第二十三计:留存盈余融资(内部融资)

      1、主动,可控,底利息成本。

      2、有稳定团队的作用。

      第二十四计:产权交易融资

      1、以资产交易融资。

      2、能优化股权结构,优化资产配置,提高资源使用率。

      3、含国有资产的企业使用多。

      第二十五计:买壳上市融资

      1、曲线上市融资。

      2、综合成本小,市盈率也较低。

      第二十六计:商品购销融资

      1、预收货款融资案例:顺驰快速制胜之道。

      第二十七计:经营融资

      1、会员卡融资。

      2、促销融资。

      第二十八计:股权转让融资

      1战略性合作伙伴融资。

      2、优先股,债转股。

      第二十九计:增资扩股融资

      1、股本增加,股权比例发生变化。

      2、规模扩大,原股东投资额不变。

      第三十计:杠杆收购融资

      1、以小搏大的工具。

      2、集资、收购、拆卖、重组、上市。

      第三十一计:私募股权融资

      1、成长性,竞争性,优秀团队

      2、良好的退出渠道和回报预期。

      第三十二计:私募债权融资

      1、稳定的现金流。

      2、良好的信用系统。

      第三十三计:上市融资

      1、国内,国外上市,美国香港新加坡澳大利亚台湾。

      2、主板,中小板,创业板。

      第三十四计:资产信托融资

      1、有较高的成本17%左右

      2、有效规模的要求。

      第三十五计:股权质押融资

      1、公司价值可有效评估。

      2、股权结构清晰。

      第三十六计:引进风险投资

      1、风险投资的价值不仅仅是钱。

      2、以上市退出为目的。

      第三十七计:股权置换融资

      1、股权清晰可评估。

      2、以战略性置换为重点。

      第三十八计:保险融资

      1、是最后一道保护屏障。

      2、不可不买,不可多买。

      第三十九计:衍生工具融资

      1、适用于大型企业。

            2、有很高的金融风险。

      第四十计:民间融资(个人借贷和委托贷款)

      1、个人借贷融资。

      2、企业拆借融资 。

      第四十一计:不动产、动产抵押贷款

      1房地产抵押贷款。

      2、土地使用权抵押贷款。

      3、设备抵押融资。

      4、动产质押融资。

      5、浮动抵押(产品、半成品等)。

      第四十二计:票据贴现贷款

      1、商业票据贴现贷款。

      2、买方或协议付息票据贴现贷款。

      案例:思路决定出路

      案例:猛龙过江震京津

      案例:产权式公寓模式

      第四十三计:融资租赁

      1、简单融资租赁。

      2、BOT ( BLT、BTO、BCC、BOO、BOOT、BT )。

      3、ABS。

      案例:欧洲迪斯尼乐园项目

      第四十四计:投资银行融资

      1、投资银行 案例:蒙牛腾飞。

      2、风险投资公。

      3、科技风险投资基金。

      资料:风险评估指标

      4房地产产业投资基金。

      5、证券投资基金。

      第四十五计:资产证券化融资

      1、(房地产)资产证券化。

      2、抵押贷款证券化。

      3、可转换债券。

      第四十六计:场外交易市场

      1、中小企业私募。需要企业达到一定规模,目前综合成本在12%-18%。

      2、深圳前海股权中心梧桐私募债。操作灵活,方式多样,放款时间快。年利息成本在8-12%。

      3、国内三板市场。融资渠道多,影响大。

      第四十七计:众筹模式

      通过互联网集资,应操作规范,避免非法集资红线,适合小企业、艺术家或个人对公众展示他们的创意。

      第四十八计:保理

      保理业务是指企业将现在或未来的基于企业与其客户(买方)订立的销售合同所产生的应收账款债权转让给银行或者保理公司,由银行或者保理公司提供买方信用风险担保、资金融通、账务管理及应收账款收款服务的综合性金融服务。

      总之,融资模式有很多种,渠道多样,企业必须根据自身的情况、行业特点选择最适合自己的融资方式,最终决定选择采取股权融资还是债权融资,抑或引进战略投资者等等。

     

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