叶宝荣:华尔街的“机器人革命”

关键词:[经济学家] 浏览:2768 发布日期:2016-01-20 网页收藏

  • 花旗银行在报告中指出,智能理财(Robo-advising)越来越为年轻投资者所喜爱,未来有望成为万亿级别的产业。花旗称,随着机器人的出现,理财顾问行业的咨询费用有下行压力。目前,嘉信理财和全球最大投资管理公司贝莱德都已关注智能理财领域。

    智能理财,是指通过算法和产品来完成以往人工提供的理财顾问服务。智能理财产品应用基础的资产组合理论和其衍生模型,在云端低成本、快速、批量化地解决各种数据运算,再根据用户的倾向,个性化地提供资产配置组合方案,从而让更多人低门槛、低成本地管理自己的资产。

    花旗银行发表了题为“崛起的机器:零售革命”的报告,在报告中指出,智能理财越来越为年轻投资者所喜爱,未来有望成为万亿级别的产业。

    花旗银行对智能理财的这一高度评价并非没有依据。在过去两年时间里,智能理财所管理的资产从2012年的几乎为0,增长到2014年底的140亿美元,目前在进一步升温。花旗预计,未来10年,智能理财管理的资产可能可以呈现指数型增长,有望增至5万亿美元。

    金融业内,嘉信理财和全球最大投资管理公司贝莱德都已经注意到这点。今年,嘉信理财自行开发了在线财富管理工具,贝莱德8月底宣布将收购专注于智能理财领域的初创公司FutureAdvisor。

    花旗认为,在美国,LPL金融控股公司、RCS资本公司都将面临巨大挑战;在欧洲,Hargreaves Lansdowne和St. James Place两家公司也面临挑战。提供财富咨询服务的大型公司,也应密切关注智能理财这种小型、隐形竞争对手的进展。因为整个行业在向电子化发展。

    花旗指出,随着机器人的出现,整个行业的咨询费用有下行压力

    不过,花旗认为,传统玩家依然有市场市场永远对面对面、有质量的、能够提供高价值的理财咨询服务有需求。


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