孙毅:富民强国之道--掌握金融规则

关键词:[政府] [领导力] [投融资] [银行保险] [经济学家] 浏览:1789 发布日期:2016-06-14 网页收藏

  • 富民强国之道-掌握金融规则

    孙毅

    全球化战略首席经济学家

    联合国UNFAO培训专家成员

    顶级经济规则是金融规则

    当今世界经济格局的掌控权,体现在经济规则的话语权,而顶级经济规则就是金融规则。

    各位,全世界都承认中国是经济大国,但是中国人均收入却比较低,因为不是金融大国。

    反过来,金融大国几乎全是最富裕的国家,这些国家的民众收入很高。

    建设金融大国民富国强

    有些岛屿、港口或者是弹丸小国,甚至在世界地图上,只能用放大镜寻找。但建设离岸金融中心后,已经进入了全球人均最富裕的行列。

    经济大国不一定是金融大国,而开展离岸金融,建设金融大国,将会造就民众富、经济强的国家。

    那么,离岸金融中心有多富?

    让我们通过数据来看看离岸金融对个人、企业、国家的造富意义。以下是笔者整理的,截止2015年底的人均GDP:

    全球平均  11675美元;

    中国      7589美元,全球平均水平的65%,列全球第80;

    卢森堡    110000美元,为中国的14.5倍;

    瑞士      80000美元,为中国的10.5倍;

    新加坡    50000美元,为中国的6.6倍;

    香港      40000美元,为大陆的5.2倍;

    欧盟      38000美元,为中国的5倍;

    美国      53000美元,为中国的7倍;

    百慕大    90000美元,为中国12倍。

    自由高效率成就金融大国。

    离岸金融市场的特征是:手续简便,环境宽松,税金非常低,甚至是免税。离岸金融可以选择不同国家的不同货币,这种自由选择权具有极强的诱惑力。而脱离了固步自封的金融监管体系的金融活动,往往效率很高。

    离岸金融的飞速发展,造就了和正在造就一系列金融大国,尽管全球最大的十几个离岸区域,只有很小的面积,如维尔京群岛、开曼、百慕大、瑞士、卢森堡等。

    正是因为以上这些特征,很多国家利用离岸金融而逐步发展成金融大国。

    何谓离岸?

    是指投资人的公司注册在离岸管辖区,但投资人不亲临当地,却可以在全世界运营你的公司,开展你的业务。

    比方说,你在开曼注册了一家公司,是离岸公司,你的业务可以在欧洲、美国、中国等国开展。

    何谓离岸金融?

    专门从事外币的存、贷款业务的金融活动,叫做离岸金融。人民币在离岸操作也是外币。

    离岸金融所交易的对象,往往是银行以及跨国公司,业务主要是为引进外来资金,再将资金贷给外国。

    离岸金融活动可以由公司开展,也可以由个人开展。

    何谓离岸金融市场?

    这属于一种新型的国际金融市场,又可以把它叫做境外市场。这种市场和母国的金融监管体系相分离,不受母国金融监管法律的约束。

    这种新型的离岸金融市场,仅仅开展了不到50年。最早开展的有英国的一些殖民地,也有美国的一些附属国。

    何谓离岸金融中心?

    任何国家、地区以及城市,凡是主要以外币为交易或者是存在的标的,但是又以非本国居民为交易对象,其本地的银行与外国银行形成的银行体系就被称为离岸金融中心。

    伦敦型、纽约型、避税型三类离岸。

    离岸金融中心从功能上来说一般分为三类,一类是伦敦型,一类是纽约型,一类是避税型。

    伦敦型的特征,属于一种内外混合型,离岸金融业务和本地金融业务共同混合开展,就是你可以经营本国的货币业务,也可以经营外币的货币业务。

    纽约型离岸金融中心,就是一种内外分离型,本国居民和外国居民所从事的金融禁止,不能混淆,分别甚至了离岸金融账户和非本地金融账户。对于境外的资金与本地的资金实施的税率也不同。纽约型的特征代表主要是纽约、新加坡、巴黎、东京。

    全球离岸金融流动性主要来自中国。

    今天的中国,已经在全球金融体系占有重要地位。数据可以证明这一点,以美元体系为主的离岸金融市场,其规模达到了4万亿美元,而其中约有1万亿美元,是中国向香港、英属维尔京群岛这些离岸金融中心输出的非法美元现金流,这充分说明离岸美元市场流动性主要来自中国。

    离岸金融中心以美元市场为主。

    目前,各地的离岸金融中心是以美元市场为主,包括在岸金融中心和中岸金融中心。在岸金融中心的代表如卢森堡、瑞士。中岸金融中心的代表如香港、新加坡。

    人民币通过离岸金融与美元共振。

    中国通过离岸金融中心,向全世界输出了大量的离岸美元,这就揭示了为什么人民币汇率一路走高,根本原因是中国对美元资产,给予了最强的宏观流动性支撑。

    人民币通过离岸金融中心,和美元形成共振效应。当人民币汇率越高,中国输出离岸美元的能力就越强。因此,强势的人民币起到了将美元信用扩张的放大器作用。


    字数:1808,时间:20160614.


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